Что такое децентрализованные биржи криптовалют (они же DEX биржи) и какие их основные преимущества. Наверное, каждый, кто начал свою деятельность в криптоиндустрии, хоть раз задавался данным вопросом.
DEX биржа криптовалют
Итак, DEX биржа криптовалют — это платформа, на которой участники могут обмениваться виртуальной валютой напрямую, без посредников.
Изначально все криптобиржи работали по принципу “центра”, который являлся главным по обработке всех операций. Пользователи создавали профиль, производили внесение средств и далее демонстрировали заявки в единой системе ордеров. Так, на сам период сделки фиат либо виртуальные денежные средства, которые использовались непосредственно для сделки, хранились на кошельках криптобиржи.
Централизованные и децентрализованные биржи криптовалют имеют разный принцип работы. Первые работают по типу банковской системы. После внесения вами цифровой валюты, биржа ее не только хранит, но и использует ее для своих нужд, выполняя при этом необходимые вам операции по выводу либо обмену. Участники таких площадок не имеют своих закрытых ключей.
Что касается второго вида бирж, то тут платформа не хранит ваши средства. Первые децентрализованные биржи криптовалют работали по системе ончейн, то есть все транзакции осуществлялись внутри блокчейна. На сегодняшний день, существуют протоколы для сравнения ордеров, а сами средства распределяются среди отдельных кошельков благодаря смарт-контрактам. Основные механизмы могут изменятся. Так, к примеру, на месте ордеров может быть автоматический маркет мейкер (АММ). Все торговые операции происходят следующим образом. Участники передают площадке не виртуальные монеты, а ключи, то есть доступ к кошельку. А уже далее происходит подтверждение сделки смарт-контрактами без посредника.
Критерии выбора DEX, на которой можно купить криптовалюту
При выборе площадки нужно опираться на следующие параметры dex сервисов:
- Репутация. Вместе с популярными перспективными площадками встречаются и платформы мошенников. Поэтому, чтобы уберечь себя и свои средства выбирайте децентрализованные биржи криптовалют, имеющие высокий рейтинг.
- Расходы при торгах. DEX-биржа может взимать комиссионный налог для поддержки платформы и выплаты вознаграждений пользователям, создающих скачок ликвидности. Обновленные условия при торгах лучше смотреть на сайте площадки.
- Доступные торговые пары. Часть протоколов предназначаются лишь при торговле с конкретными цифровыми монетами, такими как TRON либо ETH, Пользователю лучше выбирать ту платформу, где есть многообразие торговых пар.
- Простота и удобство использования. Торговые операции на таких биржах сложнее по сравнению с централизованными. Участникам нужно разобраться с генерацией ключей, подключением криптокошелька и тд. Чтобы облегчить данный процесс выбирайте площадку с понятным интерфейсом.
Принцип работы децентрализованной биржи
Платформы такого типа пользуются смарт-контрактами, то есть автоматически выполняемыми протоколами. Это необходимо, чтобы облегчить процесс торговли между участниками.
Децентрализованная биржа работает по 3 методам:
- книга заявок внутри цепи. Тут все транзакционные операции фиксируются в блокчейне. Это касается приобретения, заявки на покупку и отмену заказа.
- книга заказов вне сети. Здесь все операции происходят где-то в другом месте, а крайняя транзакция осуществляется в системе блокчейн. Так как заявки не хранятся в цепи, то данный способ является менее безопасным.
- с помощью автоматического маркет-мейкера (АММ). В данном случае идёт полный отказ от книг. Автоматические маркет мейкеры устраняют посредников и вводят специальный алгоритм для формирования стоимости. В данном способе используются пулы ликвидности. То есть, некоторым участникам платят за хранение определённой доли их средств в смарт-контракте, который в дальнейшем используется для совершения сделок. Так, отдельные участники играют главную роль для облегчения торговых операций.
Виды DEX платформ
Работа с децентрализованной биржей напрямую зависит от ее вида.
Часть бирж требует создания отдельного криптокошелька, установки пароля, сохранения ключей и всего необходимого, что в дальнейшем пригодится для доступа к средствам.
А другие биржи осуществляют свою деятельность совместно с кошельками и для проведения транзакций нужно будет всего лишь нажать определенную кнопку и ввести пароль.
И в той, и в другой ситуации от участника не требуется дополнительной информации в виде номера телефона, почты или личных данных. Торговые операции осуществляются анонимно.
На сегодняшний день децентрализованные площадки можно разделить на следующие виды:
- Биржа с возможностью поддержки ордербука. В данном случае торговые операции схожи с торговлей на централизованных платформах. Абсолютно все заявки участников располагаются в едином стакане, а автоматизированный протокол осуществляет расчеты по данным заявкам.
- Площадки с автоматическим маркет мейкером. В данном случае любой держатель виртуальной валюты сможет перенести их в сеть осуществления сделок. При этом формируется смарт-контракт, фиксирующийся в списке. Далее при образовании новых заявок на обмен происходит сопоставление уже со сформированными записями и при совпадении по направлению и объёму происходит выполнение заявки.
- Агрегаторы. Тут происходит объединение DeFi с централизованной платформой. Что в свою очередь, разрешает участникам осуществление торгов в тех сетях, где на данный момент есть встречные ордера с наиболее выгодными предложениями.
- Услуги децентрализованного кредитования. С помощью них пользователям выдаются займы под залог криптовалюты. Есть возможность их использования как дополнительного заработка при изменении %-ых ставок по выбранным цифровым валютам.
Достоинства и недостатки
Децентрализованные биржи криптовалют имеют свой ряд преимуществ и недостатков. Рассмотрим подробнее.
Плюсы:
- анонимность. Не требуется процедура верификация личности.
- безопасность средств. DEX крипта участников не хранится децентрализованной платформой. В связи с чем нет рисков потерять свой капитал при атаке хакерами или провале биржи.
- Нет единой точки входа, с помощью которой можно получить доступ к данным. Работа таких площадок осуществляется за счет распределенного реестра, что лишний раз предотвращает хакерские атаки и делает их неразумными.
- Есть возможность доступа разных проектов, то есть DEX-биржа разрешает своим пользователям размещать ордера на уже имеющиеся криптовалюты и формировать новые в самой системе.
Минусы:
- нет возможности восстановить доступ. В случае совершения ошибки по транзакционным операциям либо утере данных, вы не сможете их восстановить, так как отсутствует верификация личности.
- Скудные торговые операции. Для большей части децентрализованных платформ не доступны кредитование, торговля маржей, так как во главе управления таких криптобирж стоят смарт-контракты.
- Низкий уровень ликвидности. Платформы такого вида имеют маленький запас ликвидности, по сравнению с централизованными. Разница заключается не только в суточном объёме между площадками, но и в том, что пользователи отдают своё предпочтение централизованным площадкам, где есть большой выбор торговых пар и финансовых инструментов. Именно от участников и зависит уровень ликвидности.
- Нет техподдержки, работающей с транзакциями и счетами участников. Отдавая предпочтение децентрализованной бирже вы несёте полную ответственность за свои активы, в случае утраты ключа либо совершения ошибочной транзакционной операции.
- Низкая скорость осуществления транзакционных операций.
Лучшие децентрализованные биржи криптовалют 2023
Топ децентрализованных бирж криптовалюты был составлен, исходя из главных критериев выбора DEX платформы:
1. Uniswap
Является одно из популярных площадок в криптовалютной индустрии. Uniswap — это АММ (автоматический маркет мейкер), отвечающий за взаимодействие продавцов и покупателей при формировании ликвидности рынка. Протокол данной платформы работает по принципу устранении пулов ликвидности. При ситуации, когда участники желают обменять токены децентрализованных бирж криптовалют, им необходимо проставить пул ликвидности. Далее выбранный пул будет использоваться для проведения сделки.
Взимаемая комиссия от 0,3 до 1%.
Преимущества:
- Анонимность.
- Высокий уровень прозрачности и доступный сходный код.
- Многообразие токенов ERC-20
Недостаток:
- Поддержка токенов на основе Ethereum.
2. Curve
Идеальный вариант для тех, кто заинтересован в стейблокинах. Площадка оснащена валютным свопом (обмен определенными денежными потоками), благодаря которым есть возможность производить торговые операции близкими по стоимости активами. В данном случае — это стейблокины с минимальным комиссионным налогом.
Данная площадка имеет протокол АММ и оснащена поставщиками ликвидности, получающих комиссионные отчисления за поставки.
Взимаемая комиссия от 0,05% за операцию.
Преимущества:
- Простота смарт-контрактов.
- Минимальные риски.
- Минимальные комиссии.
Недостаток:
- скачок комиссий Ethereum.
3. Pancakeswap
Поддерживает большое количество токенов формата ВЕР 20 (различные криптовалютные активы, не имеющие собственной технологии блокчейна), многообразие торговых функций.
Кроме, DEX-биржи, данная платформа имеет функции — торговли, лотереи и доходных ферм. Pancake Swap имеет высокий уровень безопасности, благодаря двухфакторной аутентификации.
Данная платформа имеет протокол автоматизированного производителя маркеров и предназначена для формирования уровня ликвидности и надежности.
Взимаемая комиссия от 0,25% за операцию.
Преимущества:
- Поддержка ВЕР-20.
- Премиальные начисления участникам, добавляющих ликвидность площадке.
- Многообразие торговых функций.
Недостаток:
- Не подходит для новичков, отсутствие родного кошелька.
4. Sushiswap
Децентрализованная криптобиржа, с помощью которой у участников есть возможность обмениваться виртуальными валютами на нескольких площадках второго уровня, поддерживающих протокол Sushiswap, и в системе блокчейн. Также на на площадке есть возможность кредитования и запуска собственных токенов.
Данная площадка является АММ, то есть можно добавлять ликвидность и получать за это премиальные бонусы.
Взимаемая комиссия от 0,3% за операцию.
Преимущества:
- Возможность переключения между блокчейн-технологиями.
- Многообразие активов.
- Удобный и понятный интерфейс.
Недостаток:
- Сомнения на счет безопасности криптобиржи.
5. QuickSwap
Данная платформа разработана на сети Ethereum. Является одной из лучшик в списке децентрализованных бирж криптовалюты для торговли криптовалютой. Площадка позволяет пользователям приобретать и продавать токены ERC-20 (стандартный формат токенов на блокчейн Ethereum) c минимальной комиссией.
Взимаемая комиссия 0,3%. Она является фиксированной и не зависит ни от каких параметров.
Преимущества:
- Возможность размещения монеты для продажи на криптобирже без разрешения.
- Минимальные комиссии.
Недостаток:
- Низкий уровень ликвидности.
Заключение
Децентрализованные биржи крипты позволяют пользователям производить обмен виртуальной валютой напрямую друг с другом. Основная идея таких платформ ещё потихоньку развивается. Но все больше участников обращают свое внимание на площадки такого типа, воспринимая их достоинства. Топ децентрализованных бирж криптовалюты 2022 поможет определится с нужной вам площадкой.
